Мәскеудегі Ресей Федерациясының Орталық банкінің ғимараты. Мұрағат фото
Ресей Банкіне негізделген «Клиентіңді біл» (KYC) ақшаны жылыстатуға қарсы платформа өз жұмысын толықтай бастайды, заңның тиісті ережесі 1 шілдеден бастап күшіне енді.
Ресей Федерациясының Орталық банкінің базасында бұл қызметті құру туралы заңға өткен жылдың соңында қол қойылған. Ол арқылы банктер клиенттер мен олардың контрагенттері — заңды тұлғалар мен жеке кәсіпкерлердің күдікті транзакцияларына қатысу тәуекелінің деңгейі туралы ақпаратты онлайн режимінде ала алады.
Көктемде реттеуші 1 шілдеге дейін несиелік мекемелер өздерінің бағдарламалық-аппараттық жүйелерінің Ресей Банкімен толыққанды ақпараттық өзара іс-қимылға дайындығын тексеруі үшін барлық банктерді пилоттық режимде платформаға қосуды бастағанын және осылайша технологиялық мәселелерден аулақ болыңыз.
KYC бағдаршам принципі бойынша жұмыс істейтін болады: күмәнді клиенттер үшін жасыл, күмәнді транзакциялармен айналысу ықтималдығы жоғары адамдар үшін қызыл, банктен клиентті егжей-тегжейлі зерттеуді талап ететін тәуекел факторлары бар бизнес.
Орталық банк күткендей, платформаны іске қосу саналы кәсіпкерлер мен банктерге жүктемені азайтып, соңғысын тәуекелі жоғары клиенттермен жұмыс істеуге бағыттайды, олардың үлесі тіркелген заңды тұлғалар мен жеке кәсіпкерлердің жалпы санынан 1%-дан аз. .
