Ресейлік банктер клиенттерді бағдаршам бойынша бағалай бастады

РБК: Ресей банктері 1 шілдеден бастап бағдаршам негізінде клиенттерді бағалай бастады

1 шілдеден бастап Орталық банктің (ЦБ) «Клиентіңді біл» (KYC) «ақшаны жылыстатуға қарсы» платформасы Ресейде толық ауқымды жұмысын бастайды. Ол бағдаршам қағидасы бойынша банкке қызмет алу үшін келген компанияларды бағалауға және реттеуші арқылы несиелік мекемелер арасында ақпарат алмасуға мүмкіндік береді. Бұл туралы РБК жазады.

Барлық ресейлік несие ұйымдары өз клиенттерінің жаңа ережелер бойынша күмәнді транзакцияларға қатысуын бағалау және бұл ақпаратты Орталық банкпен алмасу үшін қызметке қосылуы керек. Заңды тұлғалар мен жеке кәсіпкерлерді (ЖК) банктер мен реттеуші бір мезгілде қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға қарсы күрес ережелерін бұзу тәуекелінің дәрежесіне қарай үш топқа бөлетін болады.

Жиналған ақпарат негізінде кәсіпорындар тәуекел деңгейлеріне бөлінеді және оларға «жасыл», «сары» немесе «қызыл» мәртебесі беріледі. «Қызыл» аймақтың клиенттері транзакцияларды жүргізу және банктерде қызмет көрсету мүмкіндігін айтарлықтай шектейді, ал «жасыл» несиелік ұйымдардың бақылауы аз болады.

Қызметті тестілеу 2021 жылдың желтоқсанында басталды. Орталық банк өкілінің айтуынша, реттеуші пилоттық енгізу нәтижелерін және банктердің платформа аясында өзара әрекеттесуге дайындығын оң бағалайды.

Бұған дейін Ресей банктер қауымдастығы (АДБ) Орталық банкке (ОБ) Батыстың санкцияларына ұшыраған Ұлттық есеп айырысу депозитарийінде (ҰҚҚ) тоқтатылған қаражатты қайтару шешімін табуды сұрап жүгінген болатын — банктер оларды еурода емес, басқа валютада алыңыз.

Ресейлік банктер клиенттерді бағдаршам бойынша бағалай бастады

Өсу уақыты